财务规划

财务规划

专业研究部

财务规划是YHC提供的多个商业和公共政策课程之一。这个六类辅修课程是CFP®认证专业教育课程,为学生提供知识,为客户提供专业、称职和合乎道德的理财服务。作为注册理财规划师标准委员会的注册课程,完成该课程的学生可以参加注册理财规划师课程TM考试并继续走上成为注册理财规划师的道路TM

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我要带什么呢?

财务规划课程,包括:

  • 财务规划与风险管理的原则:财务规划过程的基本概念和风险管理的方法
  • 退休计划和雇员福利:退休计划过程和雇员福利在客户整体退休计划中的整合
  • 投资:证券市场的概念,市场周期,现金和现金等价物,分析技术
  • 财务规划的税收:税法基础,重点是个人,商业实体,遗产和信托特征和所得税计算
  • 遗产规划:创建遗嘱、信托、授权书、医疗授权书和监护人的好处和要素
  • 财务规划巅峰课程:通过详细的案例分析项目整合上述内容领域,以展示对所需知识主题的掌握

辅修财务规划我能做些什么?

根据美国劳工统计局(Bureau of Labor Statistics)的数据,到2028年,对个人理财顾问的需求预计将以高于7%的平均增速增长。理财规划师与客户一对一地合作,为客户制定短期和长期的理财目标。财务规划包括观察客户的整个财务状况并为他们提供建议。从为教育存钱、为退休做计划,到有效地管理税收以保存财富,再到为降低金融风险提供保险,理财规划师与客户建立了宝贵的关系,为他们提供今天的信心和更安全的明天。